Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Auf dieser Seite erklären wir, wie Ringospin Casino Geldwäscherei bekämpft, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen. Transparenz gehört für uns zum ordnungsgemässen Betrieb dazu.

Unsere AML-Richtlinie im Überblick

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz OGL/2024/1120/0098 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der dort geltenden Anti-Geldwäscherei-Vorschriften. Unser Ziel ist klar: Kriminelle Gelder sollen über unser Casino keine legale Herkunft erhalten.

Unser Geldwäschereibekämpfungsprogramm umfasst die Kundenidentifizierung (KYC), die laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen, die Meldung verdächtiger Transaktionen an die zuständige Finanzaufsicht und die Schulung unserer Mitarbeitenden. Verstösse ziehen sofort interne Massnahmen nach sich, bis hin zur Kontoschliessung.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsprüfung erfolgt bei uns nicht optional. Bereits bei der Registrierung bestätigen Sie Ihre Angaben, und vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Verifizierung. Zusätzlich prüfen wir bei bestimmten Schwellenwerten und bei Auffälligkeiten im Spielverhalten.

• Registrierung: Angabe von Name, Geburtsdatum, Adresse und Staatsangehörigkeit
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Schwellenwerte: bei ungewöhnlich hohen oder häufigen Transaktionen
• Anlassbezogen: bei Widersprüchen in Ihren Angaben oder Verdachtsmomenten

Benötigte Dokumente

Wir verlangen drei Dokumentkategorien: einen amtlichen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis und den Nachweis der Zahlungsmethode. Alle Dokumente müssen gültig, vollständig lesbar und auf Ihren Namen ausgestellt sein.

• Identitätsnachweis: Reisepass oder Personalausweis (beidseitig, gültig)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung (Strom, Wasser, Telefon), maximal 3 Monate alt
• Zahlungsmethodenachweis: Foto der Kreditkarte (nur letzte 4 Ziffern sichtbar) oder Screenshot des E-Wallet-Kontos

So läuft die Verifizierung Schritt für Schritt

Die Prüfung dauert in der Regel 24 bis 72 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. Sie laden alles direkt über Ihren Kontobereich hoch; ein Upload per E-Mail ist nicht vorgesehen, da wir so die Sicherheit erhöhen.

• Schritt 1: Öffnen Sie im Konto den Bereich Verifizierung
• Schritt 2: Laden Sie Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmethodennachweis hoch
• Schritt 3: Unsere Compliance-Abteilung prüft die Unterlagen
• Schritt 4: Bei Unklarheiten melden wir uns innerhalb von 48 Stunden
• Schritt 5: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, offene Auszahlungen werden freigegeben

Datenschutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit beschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeitende der Compliance-Abteilung können die Daten einsehen. Wir geben Ihre Unterlagen niemals an Dritte weiter, ausser gesetzliche Meldepflichten bestehen.

Wann wir die Herkunft Ihrer Mittel klären

Bei hohen Einzahlungen, grossen Gewinnauszahlungen oder einem auffälligen Ein- und Auszahlungsmuster können wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft bitten. Das ist keine Misstrauensbekundung, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz.

Als Nachweis akzeptieren wir beispielsweise Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge oder Verkaufsdokumente (etwa für Immobilien oder Wertpapiere). Wir prüfen nur, ob die Beträge zu Ihrem angegebenen Profil passen. Solche Prüfungen dauern je nach Komplexität bis zu 10 Werktage, und Ihre Auszahlung bleibt während dieser Zeit sichergestellt.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unsere Prüfsysteme. Dabei gilt bei uns die Regel der gleichen Zahlungsmethode: Auszahlungen erfolgen auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, soweit technisch möglich. So verhindern wir, dass Gelder über Umwege Dritten zu fliessen.

Auszahlungen unterliegen bei uns festen Limits: maximal 5,000 CHF pro Tag und 20,000 CHF pro Monat. Minimum für Ein- und Auszahlungen sind jeweils 20 CHF. E-Wallet- und Krypto-Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Karten und Banküberweisungen dauern 1 bis 5 Werktage. Gebühren erheben wir keine.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, setzen wir die Prüfung Ihrer Auszahlungen aus. Das Konto bleibt für Einzahlungen und Spielrunden eingeschränkt nutzbar, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Nach 30 Tagen ohne Rückmeldung können wir das Konto einfrieren.

Fälschen Sie Dokumente oder widersprechen Ihre Angaben den eingereichten Unterlagen, schliessen wir das Konto und melden den Vorfall an die Lizenzbehörde. Guthaben aus illegaler Herkunft zahlen wir nicht aus. Gegen Entscheidungen unseres Compliance-Teams können Sie jederzeit per E-Mail an [email protected] Beschwerde einreichen.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Gemäss unseren Lizenzpflichten bewahren wir Verifizierungsdokumente und Transaktionsdaten mindestens 5 Jahre nach der Kontoschliessung auf. Danach löschen wir die Unterlagen, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht länger greift.

Die Aufbewahrung dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Finanzaufsicht. Auch nach der Löschung bleiben Ihre persönlichen Daten gemäss unseren Datenschutzhinweisen geschützt.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren, bevor ich spielen kann?

Nein, nach der Registrierung können Sie sofort einzahlen und spielen. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Wie lange dauert die Verifizierung bei Ringospin Casino?

In der Regel 24 bis 72 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar eingereicht werden. Bei Rückfragen melden wir uns innerhalb von 48 Stunden.

Warum muss die Auszahlung auf die Einzahlungsmethode erfolgen?

Diese Regel verhindert Geldwäscherei über Umwege. Das Guthaben fliesst dorthin zurück, woher es stammt, soweit die Methode Auszahlungen technisch unterstützt.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Verifizierung?

Wir speichern sie verschlüsselt mit beschränktem Zugriff und bewahren sie mindestens 5 Jahre nach Kontoschliessung auf. Danach erfolgen Löschung bzw. Weitergabe nur noch nach gesetzlichen Vorgaben.

Kann ich mit Kryptowährungen ohne Verifizierung auszahlen?

Nein. Auch bei Bitcoin, Ethereum, Tether und Litecoin gilt unsere Verifizierungspflicht vor der ersten Auszahlung, und wir prüfen die Wallet-Adressen mit.